Investmentprofis für den Vermögensaufbau

Immer mehr Menschen wollen laut aktuellen Studien an den Entwicklungen der Börsen partizipieren. Sei es durch Aktien, Anleihen oder auch Fonds. Doch um dabei die richtigen Entscheidungen zu treffen, müssen sich Anleger:innen intensiv mit allen Aspekten der Kapitalmärkte befassen, und stets bereit sein, Anpassungen an Marktentwicklungen vorzunehmen.

Wer nicht die Zeit hat, sich mit den komplexen Anforderungen der Börsen auseinanderzusetzen, kann dies Profis überlassen: Denn diese sind mit komplexen Situationen an den Kapitalmärkten vertraut und können Strategien entwickeln, wie Anleger:innen eine ihrem Risikoprofil entsprechende Performance erzielen können. Sie sind Experten:innen für ein aktives Veranlagungsmanagement und eine breite Risikostreuung - die wichtigsten Voraussetzungen für eine professionelle Geldanlage. Mit dem VermögensManagement 5Invest der UniCredit Bank Austria können Anleger:innen ab einer Einlage von 50.000 Euro die Möglichkeiten der internationalen Kapitalmärkte mit der Unterstützung von Investmentprofis nutzen. „Unser Ziel ist es, das Beste für unsere Kunden:innen und ihr Vermögen aus den weltweiten Finanzmärkten und Anlagethemen herauszuholen“, sagt Oliver Prinz, Leiter Investment Strategy der UniCredit Bank Austria.

Bei der Veranlagung greifen die Vermögensmanager auf Investmentprodukte ausgewählter Fondspartner und der UniCredit-Gruppe zurück. Die Auswahl basiert auf einer strukturierten Analyse durch die Experten:innen der UniCredit Bank Austria.

Sobald die Ziele klar sind, die die Anleger:innen vor Augen haben, können die Investmentprofis ihre Entscheidungen danach ausrichten. Als erstes sollte die Frage geklärt sein, ob Anleger:innen klassisch oder nachhaltig veranlagen möchten.

Bei den fünf unterschiedlichen Investmentansätzen der klassischen Veranlagung ist das Vermögensmanagement an klare Vorgaben bei der Gewichtung der einzelnen Anlageklassen gebunden. Je nach dem gewählten Investmentansatz – konservativ, traditionell, ausgeglichen, dynamisch, progressiv – werden die einzelnen Anlageklassen (Liquide Mittel, Anleihen, Aktien oder Alternative Veranlagungen) berücksichtigt. In der Anlageklasse Liquide Mittel beispielsweise wird mit Instrumenten am Geldmarkt veranlagt oder es werden Barguthaben gehalten. Im Bereich Alternativer Veranlagungen wird in Finanzinstrumente wie etwa ausgewählte Absolute- Return-Fonds investiert. Diese Fonds streben unabhängig vom Trend der Anleihen und/oder Aktienmärkte eine bestimmte Wertsteigerung in einem gegebenen Zeitraum an. Auch die Beimischung von Immobilienfonds oder Rohstofffonds ist in dem Bereich möglich.

Wer den Anlagefokus besonders auf Nachhaltigkeit legen möchte, kann bei den drei nachhaltigen Varianten des Vermögensmanagements mit den Investmentansätzen traditionell, ausgeglichen und dynamisch in Fonds der Anlageklassen Liquide Mittel, Anleihen, Aktien und Alternative Veranlagungen investieren, die neben den gesetzlichen Nachhaltigkeitsanforderungen auch die Nachhaltigkeitskriterien der UniCredit Bank Austria erfüllen. Das bedeutet beispielsweise, dass die Fonds nicht in Unternehmen investieren, die einen bestimmten Anteil ihrer Erträge oder Umsätze aus kontrovers betrachteten Geschäftsfeldern erzielen. Beispielsweise die Produktion von Kohle oder die Energieerzeugung daraus sowie besonders problematische Förderungsmethoden von fossilen Brennstoffen wie Ölsande und arktisches Öl.

Auch Fonds mit Aktien von Unternehmen mit sehr schweren Verstößen gegen die Prinzipien des UN Global Compact, wie Menschenrechte und Arbeitsnormen, finden in das nachhaltige Veranlagungsportfolio des Vermögensmanagement 5Invest keine Aufnahme. Alle Details zu den speziellen Nachhaltigkeitskriterien: bankaustria.at/nachhaltigkeitsfaktoren.jsp.

Wichtig für Anleger:innen ist. auch, dass sie die Gebühren stets im Blick haben, was durch die transparenten Gebührenmodelle für das Vermögens-Management 5Invest leicht ist. Bei der klassischen Veranlagungsvariante können zwei Wege gewählt werden: Nach der Abschlussgebühr können Anleger:innen zwischen einem pauschalen und einem leistungsbezogenen Spesenmodell wählen. Bei den nachhaltigen Varianten wird ein Pauschalmodell angeboten.

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Mehr Infos auf: www.bankaustria.at/5invest